如何甄別外匯詐騙
外匯 (Foreign Exchange)本質上是一個金融市場。因此，外匯交易是投資者買賣不同貨幣對的合法活動。外匯市場是去中心化的，這實際上意味著沒有集中的實體位置可供投資者購買/出售他們喜歡的貨幣。去中心化也意味著市場不受任何單一實體或機構的控製或監督，而是由不同地區的監管機構或當局控製或監督。在外匯交易中，貨幣是參與者之間交易的商品。這就是貨幣成對交易的原因。當您買入一種貨幣時，您同時賣出另一種貨幣，反之亦然。
例如，當歐元相對於美元走強時，您可以做多歐元兌美元。實際上您是在買入歐元，同時賣出美元。外匯作為一種投資機會，在世界上早已存在，但直到最近十年左右才被零售交易界廣泛使用。散戶投資者大多以差價合約的形式進行外匯交易，沒有實際擁有所交易的基礎貨幣。在交易差價合約時，投資者是在猜測金融資產的價格變化，這意味著他們可以從價格上漲和下跌中獲利。差價合約交易的一個主要吸引力是槓桿。也就是說，交易者只需嚮經紀商存入少量保證金，即可在市場上持有更大的頭寸。這實際上意味著成功交易的利潤被放大。但這也存在槓桿的危險性——不成功交易的損失也會增加。因此本質上，外匯是一項高風險、高回報的活動。
那麼，為什麼會出現外匯詐騙呢？
外匯詐騙
外匯是迄今為止世界上最大的金融市場，全球每日交易量超過 6 兆美元。這個驚人的數字，加上槓桿的魔力，總是意味著在外匯市場上有巨大的獲利機會，儘管這也伴隨著許多風險。科技實際上已經使外匯市場普及化，零售領域幾乎沒有准入門檻。外匯交易需要大量的知識、技能和經驗；但由於任何人都可以立即開始交易，因此弱勢群體會被這個機會所吸引，而沒有適當考慮其固有風險。由於外匯是一座巨大的金礦，不道德的企業試圖透過承諾全天候賺大錢來吸引毫無戒心的客戶。他們將外匯交易和獲利的能力描述為快速而簡單的事情。只要利潤豐厚的外匯市場存在，外匯詐騙就永遠存在。因此，投資者應謹慎行事，以識別並避免各種形式的外匯詐騙。
外匯詐騙的類型
外匯市場詐騙有多種形式，有些很常見，有些則不易察覺。它們可以來自經紀商也可以來自其它來源。識別詐騙的最大挑戰之一是當今可用的許多服務和功能實際上是合法的。然而，不擇手段的詐騙者會像木馬病毒一樣滲透或利用正常的服務。以下是詐騙者經常利用的一些最常見的合法服務：
外匯互惠基金 (PAMM) 詐騙
百分比分配管理模式（PAMM）的靈感來自傳統的對沖基金模型，作為一種合法產品，是投資者參與管理基金的絕佳方式。然而，在投資之前首先進行適當的盡職調查非常重要。以下是一些需要註意的關鍵因素和危險信號：
- 合格基金管理人
確定基金經理人具有資格且經驗豐富。許多詐騙基金會聲稱他們的基金經理是合格的專業人士，但實際上並非如此。 - 虛增回報
詐騙者經常聲稱巨額歷史回報，並會顯示遠遠超過市場正常水平的數字來吸引投資者。 - 管理費過高
管理費過高
EA/自動交易機器人騙局
EA（專家顧問）模組和交易機器人可以成為強大的自動交易工具，並且通常是合法經紀商的增值產品。投資者應該明白，交易軟體只能自動執行手動設定好的策略。自動化有其固有的好處，但產生無限利潤並不是其中之一。不幸的是，有些騙子提供的解決方案與其聲稱的不同。評估自動交易解決方案時要考慮的關鍵因素：
- 承諾無限的利潤
詐騙者會聲稱“全天候從市場中賺取無盡的利潤”或“保證利潤”。這根本不是事實，即使是最好、最有信譽的解決方案也無法確保 100%或者接近100%的勝率。 - 少數推薦經紀商所宣揚的世界頂級交易軟件
這是一種流行的騙局，詐騙者通過嚮投資者提供免費軟體的方法來吸引客戶，併引導投資者嚮“推薦”經紀商存款。詐騙者通過將新客戶推薦給經紀商來賺取傭金，因此他們的目標是通過根本無法兌現的承諾來吸引天真的投資者，只是為了賺取傭金。
交易訊號外匯詐騙
交易訊號為交易者提供交易想法或建議，幫助他們利用市場機會。
交易訊號可以由個人或公司手動或自動產生。他們可以使用技術分析或基本面分析，或兩者兼而有之，來產生交易訊號。有許多合法的信號服務，但也有一些信號服務是具有詐騙性質的。需要註意以下這些關鍵的警示：
- 誇大的準確性
諸如看到「準確率超過 90%」之類的說法時，我們要立即保持謹慎。即使是最好的交易者和技術也無法達到這種準確度。透過一些調查，您實際上可以根據歷史市場數據來驗證他們先前提供的訊號。 - 通過推荐经纪商提供免费的交易信号
透過將新客戶推薦給經紀商來賺取傭金的中介商和附屬機構通常會聲稱，如果您在他們推薦的經紀商處註冊並存款，就會為您提供免費訊號。
以下是一些必須遠離的純粹騙局的例子：
“聖杯”外匯詐騙
詐騙者知道整個交易活動中最睏難的部分是識別和利用市場上最好的交易機會。天真的投資者相信，當他們能夠掌握一個“聖杯”交易繫統時，他們將走上獲得無限盈利的道路，該繫統將全天候（24/7/365）從市場中吸取利潤。任何聲稱擁有“聖杯”交易繫統、可以讓您免受市場損失的軟體或機構的宣傳都是騙局，應該遠離它們。
承諾收益的騙局
這可能是最明顯的騙局，但它仍然能吸引到客戶。在這個騙局中，投資者被鼓勵進行外匯交易或購買這類公司提供的投資服務，他們將賺取固定的定期利潤。這純粹是一個騙局，因為外匯市場快速且充滿活力。利潤和損失本就是外匯交易的一部分，無法預測。從市場上獲得保證的利潤幾乎是不可能的。沒有萬無一失的策略，沒有不產生虧損的交易，任何承諾從外匯市場獲得保證利潤的人都只是為了讓您的資金脫離您的管控。
外匯經紀商詐騙
外匯詐騙的可怕之處在於，某些外匯經紀商也可能實施此類詐騙。以下是一些最流行的騙局：
價格操縱
是詐騙經紀商最常見的騙局。一些經紀商操縱他們的交易平台，使交易者始終處於不利地位。這可能以負滑點的形式出現，即以不利於交易的價格填寫進場和出場訂單。例如，做多訂單的成交價格要高得多，這降低了交易中最終可以實現的利潤（如果有的話）。還有“止損狩獵”，經濟商在交易者掛止損單之前，先進行止損，當市場價達到投資者設定的止損價時，虧損的這部分金額實際已經被經濟商拿走了。從本質上講，價格操縱將導致投資者產生交易虧損。
異常高的槓桿
槓桿是差價合約交易的一大創新。但槓桿始終是一把雙刃劍。成功的交易可以使您賺取巨額利潤，但不成功的交易也會放大損失。一些經紀商提供高達 2000:1 的異常高槓桿水平，吸引投資者承諾巨額利潤，但自然市場風險可能會因單筆虧損交易而虧損掉外匯交易者的大部分保證金。
未隔離的客戶銀行帳戶
詐騙經濟商通常會用一個單獨的銀行帳戶來管理用戶的資金和自己的運營資金。這意味著，當這個帳戶上的資金減少時，他們將更有可能利用客戶資金來維持公司的運營。這是一種極其糟糕的商業行為，如果經紀商無法履行其財務義務，您的資金將會與他們的資金捆綁，甚至可能被債權人索取。
假贈金和促銷
贈金和促銷是經紀人提供的常見行銷手段，包括合法的經紀商。持牌和受監管的經紀商必須確保他們的贈金和行銷符合監管指導方針，而不是將交易者“鎖定”在裡面。然而，一些可疑的經紀商通過具有誤導性的促銷活動來吸引投資者，這些促銷活動的條款和條件非常苛刻，或者根本無法達到。這意味著，他們的投資者幾乎總是在有機會提取任何利潤之前，就失去了交易資本。如果這聽起來好得不像是真的，那麼你的判斷就是對的，這絕對不是真的。
個人資料詐騙
在經紀商處註冊時，您將被要求提交一些私人和機密信息，甚至可能包括信用卡詳細信息等付款信息。合法且受監管的經紀商必須採取必要的安全措施，以確保您的資料保持私密性，並且永遠不會共享或出售給第三方。當涉及詐騙經濟商時，他們可能不會採取必要的安全措施，或者更糟的是，他們可能會將您的資訊出售給第三方。這些第三方可能會開始嚮您發送未經請求的電子郵件或與您聯繫，提供您從未選擇過的優惠。身份盜竊和出售個人資料可能會給天真的投資者帶來損失。
避免經紀商詐騙
經紀商詐騙比其他詐騙更狡猾且更具破壞性。一家本應作為您貿易夥伴的公司最終可能會成為您最大的敵人。因此，能夠識別它們並完全遠離它們至關重要。確定值得信賴的經紀商的第一步是接受 ASIC、FSCA、FSA、FFAJ 等信譽良好的機構的監管。受監管的經紀商必須為客戶資金提供獨立的銀行帳戶，與其營運資金帳戶隔離。他們還接受隨機平臺檢查，以確保他們始終為客戶提供透明的交易服務。
監管機構也檢查經紀商是否有提出不合理的的要求或使用有問題的行銷策略。此外，當發生沖突時，投資者可以通過有對投資者保護權的第三方機構來進行一定程度的追索。除了監管之外，投資者還應該查看值得信賴的線上網站的評論，在那裡他們可以了解其他真實交易者的經驗。許多評論網站也徹底調查投訴以及安全和保障問題，例如 KYC 政策和網站加密標準。
AvaTrade愛華的優勢
如果您想進行線上交易，最重要的一點就是避免詐騙。您需要透過受監管的經紀商進行交易，這些經紀商擁有悠久的行業歴史、令人印象深刻的聲譽、行業獎項和較高的客戶滿意度。這也是 AvaTrade 為什麼一直在行業中一直保持核心地位的原因。當您在 AvaTrade 進行交易時，您就在通過一個可靠且值得信賴的合作夥伴進行交易，AvaTrade為了您能順利交易投入了大量的資金進行平臺的維護和創新。 AvaTrade 是一家全球知名的經紀商，已在全球多個司法管轄區獲得監管。AvaTrade為投資者提供了模擬帳戶，旨在讓投資者在真正投入時間，金錢進行交易之前能全面了解AvaTrade。作為您的交易夥伴，AvaTrade 提供有吸引力的交易條件以及便利的交易工具和資源，幫助您實現投資目標。
外匯詐騙常見問題解答
- 如何發現外匯詐騙？
外匯詐騙有多種類型和種類，雖然交易者可能首先擔心的是經紀商外匯詐騙，但實際上這些詐騙是最容易發現的。一般來說，如果某件事看起來好得令人難以置信，那麼背後很可能會有一些騙局。巨大的回報、好得令人難以置信的交易條件、以某種方式逃避監管的交易計劃，所有這些都是需要避免的不同類型的外匯詐騙。為了最輕鬆地避免經紀商外匯詐騙，請選擇具有良好聲譽和悠久歷史的受監管經紀商。對於所有其他騙局，都需要堅持一個原則：只相信自己，而不是相信其他人可以為您賺取利潤。
- 現代流行的外匯詐騙有哪些？
在2020年，許多常見的外匯詐騙都是圍繞著機器人繫統和購買交易信號。如果妳思考一下它們的邏輯，妳會發現任何擁有機器人的人都可以在短短幾個月內收獲巨額財富，而不需要妳的 99 美元。對於訊號賣家來說也是如此。如果他們的訊號如此強大，他們可以用自己的帳戶交易，並在幾個月內退休到希臘島嶼享受生活。為什麼他們還會想要經營這一零售業務併且還要費時費力的處理這項業務所帶來的所有潛在問題？雖然有的信號服務是合法的，但沒有什麼比提高您自己的交易技能和知識更好的方法了。這是隨時可以關聯您銀行帳戶的最安全方法。
- 外匯市場是傳銷騙局嗎？
外匯市場不是金字塔模式。這是一場零和遊戲，對新交易者來說似乎不公平，因為那些持續賺錢的人是專業交易者和機構交易者，他們可能會掠奪消息不靈通和未經訓練的交易大眾。在這場零和遊戲中，任何交易總有贏家和輸家，避免陷入輸家的最佳方法就是讓自己善於交易。換句話說，透過提高您的外匯交易技能和知識，成為更有可能在任何交易中獲勝的交易者之一。
確保安全，僅與受監管的經紀商進行交易！
