低杠杆｜什麼是低杠杆? | 如何善用杠杆獲益

從經濟學角度來看，杠杆放大了您的投資回報，也放大了您的損失。高杠杆雖然能帶來高收益，但也伴隨著巨大的風險，一旦市場波動不利，可能會導致嚴重虧損。因此，在風險較大的差價合約（CFD）市場交易時，請謹慎使用杠杆，並制定嚴格的風險管理策略，這是確保長期生存和成功的關鍵。低杠杆策略不僅可以降低損失風險，還能讓您在市場中保持更大的操作空間，從而有更多機會抓住有利的交易機會。

為什麼要使用低杠杆

以下是一些在全球金融市場交易時學習使用低杠杆的主要原因：

減少虧損

使用低杠杆的主要原因是能限制您的虧損。杠杆可以放大您的交易資本，使您只需投入少量資金就能控制市場上的大額頭寸。然而，利潤是基於總體交易頭寸而不是您的資本投入。

舉例來說，如果您有$1,000，並以1:100的杠杆進行交易，您實際上在市場上控制著價值$100,000的頭寸。市場只需朝不利於您的方向移動1%，您就會損失全部資本（$100,000的1% = $1,000）。也就是說，只要市場有一個重大變動，您就可能失去全部資本。

但是，如果您有$1,000，並以1:10的杠杆進行交易，意味著您在市場上控制著$10,000的頭寸。市場朝不利於您的方向移動1%會導致$100的損失（$10,000的1% = $100）。這意味著您在這次交易中僅損失10%的資本。

容易回本

在金融和數位資產交易中，損失是不可避免的。成功的交易意味著您的利潤將超過您的損失。低杠杆允許交易者盡可能容易地彌補他們的資本損失。

假設您有$1,000的資本，並以1:100的杠杆進行交易。這意味著您在市場上控制著$100,000的頭寸。市場不利移動0.5%會導致$500的損失（$100,000的0.5% = $500）。現在您的資本剩下$500（$1,000 – $500）。要恢復到最初的$1,000資本，您需要在$500的基礎上賺取100%的利潤。

相比之下，如果您以1:10的杠杆進行交易，您將在市場上控制$10,000的頭寸。市場不利移動0.5%會導致$50的損失。現在您的資本剩下$950（$1,000 – $50）。要恢復到最初的$1,000資本，您只需在$950的基礎上賺取大約5.26%的利潤。

較低交易成本

杠杆交易的一個隱藏殺手是交易成本。通常，線上交易差價合約 (CFD)時，點差是可以忽略的。然而，在杠杆作用下，成本會累積並限制您的盈利。低杠杆有助於保持交易成本低，防止它們侵蝕您的利潤。

舉個例子，假設您有一個$1,000的交易帳戶，並使用1:100的杠杆交易EURCAD貨幣對，該貨幣對的點差為5點。在標準手（1點 = $10）中，您需要支付$50的點差費用（$10*5點）。即使市場還沒開始波動，您已經虧損了5%。

另一方面，如果使用1:10的杠杆進行類似交易，您將在市場上控制$10,000的EURCAD交易頭寸。在迷你手（1點 = $1）中，您需要支付$5的點差費用（$1*5點）。這是您$1,000帳戶的0.5%的交易成本。

如上所述，低杠杆確保了您不必擔心交易成本會吞噬您的部分利潤。這有多個優勢。您可以實施積極的短期交易策略，例如剝頭皮交易，在一個交易時段內多次開倉和平倉。您還可以在新聞發佈等波動性事件期間進行交易，因為潛在的點差擴大不會對您的資金產生重大影響。此外，您還可以在不同市場中開設多個交易，而無需擔心巨大的交易成本。

內心的平靜

情緒是交易者在交易杠杆產品（如CFD）時虧損的主要原因之一。儘管情緒是自然的，但不良情緒會導致市場中的錯誤決策。當您的帳戶過度杠杆化並面臨可能抹去您帳戶的虧損時，您更容易屈服於恐懼、貪婪和偏見等不良情緒。通過低杠杆交易，您將擁有必要的內心平靜，從而在市場中做出客觀的交易決策。這樣，您可以在市場中獲得心理優勢，防止不良情緒妨礙客觀的交易活動。